分享,关于美元

其实基本的常识很多人都是知道,但是所谓百年未有之大变局:一则是人民币与美元脱钩,二则是人民币国际化,这两者都是双刃剑,需要极其慎重。而且容易触及美国的核心利益。 

1. 美帝向全世界输出通胀,那么反过来讲也可以说全世界的国家被美国输入通胀。要解释一下输出或者是输入通胀这个问题,就要先了解一下费雪公式费雪公式。简单的说,就是mv=pt。M是货币的供应量,V是货币的流通速度,P是平均的价格水平,T是商品服务的交易数量。根据费雪公式,我们也可以得出价格P=mv/T 价格P是由货币的供应量M,乘以货币的流通速度V再除以商品服务的交易数量T,而得出来的所谓的通胀就是价格上涨,也就是成本上涨。那么根据这个公式考察输入性的通胀主要是因为非本国因素所导致的价格水平快速的上升,一般分两种:一种是重要的进口原材料的价格上涨,那么通过价格传导机制导致物价普遍上涨。第二种就是资本流动上升和导致物价上涨,第一种情况是非常好理解了这个原材料包括很多东西,主要的就是各种矿产还有石油天然气,其中那么石油天然气是最最主要的。那么在这里简单的拿石油和天然气作为输入性通胀原材料的一个主要的分析目标,我们现代社会,这个车都需要汽油,还有这些工程用车呢都需要柴油,无论汽油和柴油都是。从石油那里来的,那么没有了石油的话,不仅仅是这些车不能运转,还有很多大型的机器,还有物流都会被瘫痪的,再加上现在这些农药化肥等,还有很多的化纤产品,也包括很多的纺织品了都是从石油当中提炼出来的。所以石油对任何国家来说都非常的重要,其次就是天然气了那天然气更好理解了,那么我们现在的大城市包括很多的乡村地区基本上已经不用生物燃料了,更多的就是依赖于天然气了,所以没有了天然气一个国家连吃饭都成问题,那么连吃饭都成问题的话,你又何谈其它的发展,所以美国的话要控制石油和天然气的价格的话就等于控制了全世界的这个原材料的价格。美国通过的就是这一套石油结算体系来形成的控制,也就是说呀任何国内贫油的国家你要想从国际市场上购买石油天然气,首先就要有美元,那么要获取美元无非两个途径了,一个是吸引外资,让外国人啊来中国投资,那么第二个呀就是扩大出口,譬如中国生产很多的产品卖到美国去赚取美元。那么先说第一种情况,就是吸引外资外商,拿着美元来中国投资,但外资进来的这个美元不能在国内直接花他要上央行去换取相应数量的人民币,然后拿着这个人民币到国内建厂房和雇工人,支付费用,给工人开工资了,因此外资拿的那个美元也就是我们的外汇储备并不是真正意义上的钱,而是央行的欠账。这里再简单解释一下,那笔美元对应的人民币央行已经发行给他了,所以这笔美元是央行欠这个外商的钱,那么当这个外商在国内赚到钱了,再要换回美元,或者说他要撤资的时候,这笔美元你就要还给她,那么这种情况下我们这个外资的美金就不能动,那你不能动你还是没有钱去国际市场上购买原材料,或者说打一个时间差,就像我们现在这个银行存钱,然后银行之所以是能放贷,就是能够吃定有很多储户的存款,并不会马上取走。而这个外汇储备也是一样的,就是这个央行通过一些的计算,计算有多少投资商他这些投资不会马上赎回美元的,所以央行打一个时间差去国际市场上去买原材料,但是就像银行放贷一样,你打了这个时间差过去之后,你这个放贷回来买了石油买了天然气这是纯消费它不能挣钱,所以你把它买到国内之后呢国内要开动生产去赚更多的美元把这个窟窿堵死,那么当你把这个窟窿彻底堵上之后,你又有盈余的美元之后,你才能去国外去做投资,那么国内的人,才可以用人民币去换美元出去留学也好旅游也好。这个时候就会出现一种问题,假如国内的内需发展得很好,国内的各行各业欣欣向荣,那么很多人就想出去留学啊想出去旅游或者这个外商赚到了很多利润,它也想换美元,它毕竟这个外商来中国投资,它更想的是把钱赚到之后要回美国,毕竟外资进来就是为了赚钱,他挣了钱也要换成美元,这时候就会出现一种情况,你的外汇储备不够换的,那怎么办?那人民币就要面临大量贬值的危险。

 

2. 人民币大量贬值,对应美元就会升值。这个时候就会出现一种情况,也就是我们所谓的割韭菜。为了避免出现这种情况,中国就采取了一个政策,就是人民币的发行定锚美元,简单说就是外商投资带了多少美元进来,还有中国的出口企业赚了多少美元,那么人民币的发行就对应着这些美元,这种做法它会造成一个很大的恶果,就是国内的整体经济发展缺乏资金,而很多外商多的地方还有这个出口企业多的地方资金又非常的充足,比如我们的以珠三角为代表的东南沿海,因为它出口企业多,还有中国的长三角有很多华人在海外做生意,他们也拥有大量的美元,那么同理他们也就拥有大量的人民币。为什么在过去的十多年里这个温州的炒房团这么火,这就是一个重要的原因,因为温州在外面经商的人很多,他们拥有大量的美元,而国内人民币的发行就是对应着这些美元,这也导致了温州的这些商人拥有大量的人民币,那么他们就可以在全国炒房。那么这也从一个程度上解释东北经济为什么发展不好。在前30年东北的经济都是苏联的那套工业体系和欧美市场是不兼容的,你出口是很难的,所以东北赚取美元的能力就非常的差,那么东北的货币主要就来自中央的财政转移支付,或者说是东北的人南下去东南沿海去珠三角去打工,因为东南沿海有大量的出口企业,他能够赚来美元,那么东北一个是出口不行,第二又没有大量的外商投资,它缺乏美元,所以在过去我们人民币定锚美元发行的这个很长的一段时间内,东北的经济发展没有货币。这里再简单说一下,这个通过膨胀对一个国家的经济发展是十分有害的,但是通缩对经济的发展更加的有害,也就是说我们有产业,有劳动力,但是货币不足,这个时候就会导致很多产业纷纷的破产,市场不停地萎缩,而通胀保持在一定的程度之内的话,其实对经济发展是有利的,只是这个通胀不能过度,那么不仅仅是东北中国的西北,还有中国的广大内陆地区,二三线地区,还有这个乡镇地区在过去的很长的一段时间经济发展为什么不好,并不是说这个地方没有创造经济的能力,而是说这个地方没有吸收美元的能力,不能吸收美元也就意味着你没有人民币。那么所以后来中国要扩大内需的话,这个人民币的发行就要逐渐的和美元脱钩,那么我们要和美元脱钩,国内的产业蓬勃的发展,那么大量的人民币要发行下来的话,就得对应着国内的产业,而不是美元。这个时候也会造成一个问题,就是我们的人民币和我们的外汇储备出现了失衡。而且我们的外汇储备有很大的一部分,像刚才说的是一笔对外商的欠账。人民币的发行和美元脱钩,对中国广大地区的经济发展是十分有利的,当我们的东南沿海或者这个比如温州商人这种外贸性商人拥有美元,所以造成了这个国内资产价格的一个严重的错配,也就是说以房子为代表的这个价格在猛涨。那我们这些能够拥有美元这些在外国经商的也好,在国内做出口的商人,他们因为可以拥有大量的人民币,就把国内的资产价格要搞得非常的高,主要的资产价格就是房价了,当然他们也同时利用这种货币的政策获得了巨大的利润。

 

3. 这种锚定美元的人民币发行模式会带来很大的问题就是贫富分化,当然也很容易造成很多的买办了,因为买办也更容易地获取美元。于是我们要改变人民币的发行模式,那么要更大程度上的扩大内需,我们很多的城市比如东北西北,广大的二三线城市等等,并不能直接地做出口的生意,外商也很难到这里进行投资,那么在过去的那种模式下,他们要获取人民币唯一的方式就是去东南沿海打工,去这些和外贸出口有关的城市,直接间接的进入这些出口企业。后来国家赚了比较多的外汇,赎回美金比赚取的少,因此有盈余可以建设道路高铁。也就是通常说的要想富先修路。也是国家起步阶段,大部分经济依赖外贸。这只是简化的给大家举个例子,而现实是要比这更复杂一些吧,所以我们要改变这种模式的话就要发展二三线城市,甚至说这个乡村也有一定的发展的话,人民币就要和美元脱钩的,就要根据中国的经济发展状况,独立地进行人民币的发行,那这个时候第一个出来的一个问题就是,国内的内需经济起来之后,那么我们的这个人民币和外汇储备是失衡的,像前面说的我们有很大的一笔外汇的储备,但并不是我们自己的钱,而是对外商的一笔欠账。因为我们要引进外资的,你就得允许外资自由的进出,那么在这种情况下依旧会导致一个十分严重的问题。就是我们假如说出国旅游的还有留学的,还有外商赚取的大额利润都想往外走的时候,国内却超发人民币太多了,对应的外汇储备不够,依旧会造成人民币也大量的贬值,美元大量的升值,所以就有了的外汇的管制政策变严了,而加强外汇管制政策是和这个人民币发行和美元脱钩其实是一体的。很多人在抱怨和吐槽外汇管制,人民不能比较自由兑换了等等,那么自由兑换你要考虑一下我们这个美元是怎么来的?那么我们美元的规模是多少?还有人民币和美元之间的关系是什么?那么我们很多依托国内的生产,赚取是人民币的话,你和外商是没有关系的,你和美国也是没有关系的,那这个情况下你要自由兑换的情况下,其实是没有那么多的美元的,没有那么多的美元就很容易造成人民币大幅度的贬值,同时这个美元就走强了,那么国内的资产也跟着就不值钱了。上文,就是美国的第二种输入性的通胀。简单说就是资本型的输入性通胀,当外国的资本快速的流入,那么央行面对更多的外汇流入,那么要发行更多的本国货币。这就会使M也就是货币的供应量增加,导致P也就是说这个价格上涨,但是导致价格上涨的根源,并不是国内的产业发展实现的。当然不仅仅是中国了,比如东南亚,拉美,也包括韩国日本还有香港,台湾了,那么也实行的是美元定锚的货币政策。只是中国的国家比较大,在某一个发展阶段,因为我们需要国际上的这个能源和有其他的一些原材料,我们实行了很长一段时间的美元定锚的政策,但是像前面说的这个政策已经导致的问题也很严重了,导致中国的很多地方的经济发展是严重缺乏资金的。那么在这种情况下,为了让中国的发展更加平衡一下,而且这个房价是不停的上涨的,那么中国的经济也在很大的程度上受制于外资,那么受外国的依赖性也很大了。这种情况下更容易导致的就是第二种的输入性通胀,也就是资本性的输入通胀,当外国资本快速流入,那么央行对应更多的外汇发行成本国的货币,会造成M也就是货币供应量大量的增加,导致P也就是价格大量的上涨,那么这个P的上涨要么就是全面的,那么国内的所有的物价都跟着上涨,要么另一个选择就是保障广大人民群众的生活水平,把这个基础物价压住不动,那这个钱流入融入一些特殊的领域。譬如房地产了,?所以中国过去的房价和中国货币的外汇定锚是有很大的关系的,那么中国过去的经济过度的依赖出口,赚了大量的美元,那么美元对应的又换了大量的人民币,还有中国因为在这个基础的原材料,国家发展需要这个石油,天然气和很多矿产,还在不停的吸引外资了,也导致美元的大量进来,还有很多嗯在外面投资的华人赚了美金回来国内等等,都导致这个人民币在短期内迅速的增长,而这个增长在很大程度上并不依赖于国内的生产和投资,而是依存美元大量的涌入,所以我们中国的房价尤其是北上广深在过去的十多年里第一轮的大涨幅,就是09年年初,其根的原因就是美国08年的金融危机,全面的资产溃败,在美国市场上并没有很好的投资渠道,导致很多的美元,还包括还有很多我们这个浙江等地华人了,把很多在外国赚的钱,还有在外国的资产都卖掉了,那么大量的往国内涌入,就是一个很重要的因素了,而我们过去为了出口,那么把人民币的价格估的很低,也是加剧了这种情况。

4. 在这种情况下,中国的经济就很容易受制于外资,尤其是受制于美元,毕竟人民币的发行都是跟着美元走的。那么你能不受制于美元吗?那你跟着美元走的时候,我们很多做出口的了,在美国赚美元都能够轻易的换到大量的人民币了,在国内能买到很多非常便宜的资产。当然这是当时特殊情况下的一种特殊的选择。

5. 再回到第一点了,就是这个由于原材料价格上升所导致的这种输入性的通胀,就是类似中国以及东南亚还有等等很多后发的国家,你要发展,首先你要在国际市场上买能源,买一些先进的技术了先进的设备的,这个时候你就要积攒美元,不断吸引外商的投资,同时你还要做很多低成本的代工进行出口,那么在低成本做到一定程度上慢慢的升级一下产业,但当你的产业升级到一定的程度,你就会动到美国的蛋糕,美国当然是不允许的了,所以这个时候就要割韭菜了!这就是美国割韭菜的第一种方式,首先就是原材料也就是石油天然气的价格上涨,因为美国掌控了这个国际油价,那么原材料上涨就会导致P也就是说你国内价格的上涨,国内的价格上涨,就会导致你的商品的流通速度减速,商品的需求降低,会导致了这个本国国内的经济出现一定的困难,在这种时候本国国内的外资就会大量的往外撤,那么美联储也会十分配合的在这个时候加息。一旦美联储加息了,那么美元资产开始外撤的时候,外汇储备就越来越少,越来越少的话,那么这个国内的本币就越来越贬值,所以我们看这个日元也好,韩币也好,都是在不停的贬值的,以前韩币并不是这个样子的,包括这个东南亚得很多货币了,都是这个样子,那么如果你这个外汇储备实在不够,兑换赎回的太快,比如你当年有一百个外商,投资了100亿美金,但现在你只有50亿,那就有50亿的美元的缺口,这个时候你这个国家的货币的主权信用就要破产了,那一旦破产,下场是非常悲惨的。我们可以参见阿根廷。阿根廷曾经就是拉美的一个发达国家,那么现在就是一个比较落后的发展中国家,为什么造成这种局面?就是因为他当年的主权货币信用破产了,它的外汇储备不够兑换的,因此产生了大量的美元债务,最终这个债务就还不上,就造成了阿根廷今天的这个局面。哪怕你的外汇储备是够兑换的,那么本币也会造成很大的贬值,再过一段时间美元就不加息了,继续降息,量化宽松,这个时候美元又回来了,美元再次回来的时候,因为本币大贬值,美元可以收购更多的资产。简单举例,当美元撤出去的时候,一美元能对你本地十块钱,那么美元撤走了,你本币大幅度贬值,美元再次来的时候,一美元可能就能换你一百块钱了,这个时候美元就等于升值了十倍,也就是说,拥有美元的这些美国人什么事也没干,财产瞬间就涨了十倍。这也可以解释,为什么美国这么多年,他的基础物价并没有往上走,因为美国的这些基础物价大部分都是东南亚中日韩还有其他的国家给他们生产的,那么虽然这些国家内部的物价在不停地往上走,那么通过膨胀的压力一直是很大的。但是因为美元这个割韭菜的政策吧?虽然你本国的物价上涨了,但是美元兑换你本国货币也是越兑越多,在这种情况下,这个美国人就感受不到买外国进口产品的这个价格的上升,同样也能解释为什么美国本国的工业逐渐在空心化,因为美国国内的工业生产都是用美元计价的,除了一些进口的原材料,它会随着美元的升值,同样的美元会购买更多的原材料,或者说这个原材料价格不会随着物价的上升而改变,但是雇佣美国的人工,还有买美国的机器,或者买美国的原材料的时候,那么美元的价格在国内的话还是在往上走的,那么导致美国本国的生产的成本越来越高,美国的工业产业大量外迁,那么同样通过这种方式收割大量的韭菜获益的就是少数的资本家,就像前面说这个房价的问题,那么导致美国国内的货币也是越来越多。因为美国要让东南亚中日韩储备更多的美元,美帝发行越来越多的美元,那么这更多的美元往哪去?也是流入到了美国的这个金融衍生品等,这些金融衍生品再投资到一些教育或者是医疗等等,所以美国国内虽然基础物价没有涨,但教育医疗等等在不断地往上走,所以这个美元货币的全球化对美国也是造成了很大的危害,那么也是因为看到了这个危害吧中国近些年在人民币国际化的推行上也是越来越慎重

-转自棋局-币看

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